「ものづくり」する金融機関 ～働く世代の「豊かな老後」の実現を目指すFinTechユニコーン企業～
▼ウェルスナビ株式会社について
個人向け資産運用サービス『WealthNavi（https://www.wealthnavi.com/）』を開発運営するFinTechスタートアップです。
2015年4月の設立以来、着実に事業を伸ばし2019年には日本経済新聞社に「NEXTユニコーン」企業としても選出され、2020年12月には東証マザーズ上場を果たし名実ともにユニコーン企業になりました。
エンジニア・デザイナーが従業員の半数以上を占める「ものづくりする金融機関」として、働く世代の豊かな老後のために世界水準の個人金融資産プラットフォームを築くべく事業を展開しています。
▼当社のミッション
働く世代の豊かな老後のために、 最先端のテクノロジーを活用し、 世界水準の個人金融資産プラットフォームを築く
▼『WealthNavi』のお客様が抱える課題
終身雇用の終焉と 「人生100年時代」の到来する中、退職金の減少や少子高齢化による年金支給の不透明性が高まっており、「働きながらの資産運用」が求められるようになりました。
しかし、働く世代の多くが、資産運用のやり方が分からない、情報収集が大変、相談できるような人が身近にいないなどの課題を抱えています。
当社は金融の専門家とエンジニア・デザイナーが集い、こうした問題を解決しようとしています。
▼『WealthNavi』が提供するソリューション
従来お客様が自分自身で行っていた資産運用のプロセスである、目標設定からポートフォリオの構築、 発注・積立・再投資、リバランス及び税金最適化まで、すべてのプロセスを自動化するサービスが『WealthNavi』です。
・高度な知識や手間なしに、国際分散投資をオンラインで行うことが可能
・金融工学の理論に基づき構築された資産運用アルゴリズム
・お客様のリスク許容度に合わせ、最も高いリターンが期待できる最適ポー トフォリオを提供
・「AIによる資産運用アドバイス機能」や「ライフプラン 機能」など多彩な機能を提供
